Unit Perisikan Kewangan (FIU) Nepal mendapati bahawa mata wang kripto sering digunakan untuk menjalankan penipuan berkaitan siber walaupun terdapat larangan rasmi terhadap perdagangan aset digital.
FIU merupakan jabatan khusus Bank Pusat Nepal Rastra Bank yang memantau dan menentang penipuan kewangan, termasuk pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas.
Dalam "Laporan Analisis Strategik"nya, dikeluarkan pada 18 November, FIU mencatat peningkatan penggunaan mata wang kripto oleh pihak yang jahat untuk mencuci dana haram. Laporan tersebut menyatakan penipu sering menukar dana haram menjadi mata wang kripto, menjadikannya sukar bagi pihak berkuasa untuk menjejaki dan mengembalikannya.
Sumber: Nepal Rastra Bank
Kemudahan untuk memindahkan mata wang kripto ke akaun luar negara menyukarkan usaha menjejaki penipu.
Status undang-undang kripto menghalang pelaporan penipuan
Selain itu, rakyat Nepal semakin menjadi mangsa skim pelaburan kripto palsu. Penipu menghubungi mangsa berpotensi melalui media sosial atau iklan dalam talian, sering kali menjanjikan pulangan yang tidak realistik dan menguntungkan.
Dalam banyak kes, ketidakperundangan yang berkaitan dengan perdagangan kripto menghalang mangsa penipuan kripto daripada memberitahu pihak berkuasa. Akibatnya, kurangnya pelaporan masih menjadi cabaran disebabkan oleh faktor seperti rasa malu atau takut akan akibat.
Aduan berkaitan penipuan yang diterima pada 2024. Nepal Rastra Bank
Lebih kurang 64% daripada semua penipuan yang dilaporkan kepada pihak berkuasa Nepal sehingga Mei 2024 adalah berkaitan siber.
Mencegah penipuan kripto melalui pendidikan dan pemantauan transaksi
Sebagai tindak balas terhadap ancaman siber yang semakin meningkat, FIU membuat dua cadangan penting — meningkatkan penyiasatan terhadap transaksi kripto dan melatih institusi kewangan untuk mengenal pasti tanda-tanda merah dan melaporkannya dengan tepat pada masanya.
Pelbagai saluran penipuan kewangan. Sumber Nepal Rastra Bank
Pihak berkuasa juga mencadangkan peningkatan kesedaran awam untuk mengurangkan kerentanan terhadap penipuan, memperkuat kerjasama antara agensi dan mengemaskini rangka kerja pengawalseliaan untuk menangani penipuan pembayaran digital.
Berkaitan: Binance didenda $2.25 juta oleh Unit Perisikan Kewangan India
Dalam usaha serupa untuk mengawal penipuan kewangan menggunakan mata wang kripto, Menteri Kewangan Korea Selatan, Choi Sang-Mok, berkata negara tersebut akan memperkenalkan mandat pelaporan bagi transaksi kripto lintas sempadan dalam mesyuarat G20 baru-baru ini di Amerika Syarikat.
Menteri Kewangan Korea Selatan Choi Sang-Mok dalam mesyuarat G20 di Washington, DC. Sumber: Kementerian Strategi dan Kewangan Korea Selatan
Di bawah peraturan baru ini, mana-mana perniagaan yang mengendalikan pemindahan kripto lintas sempadan perlu mendaftar terlebih dahulu dengan pihak berkuasa yang berkaitan dan melaporkan semua butiran kepada Bank Korea secara bulanan.
Majalah: Isu undang-undang berkaitan dengan penciptaan token kripto palsu oleh FBI