Taiwan mempercepat pengenalan peraturan Anti-Pencucian Uang (APU) baru untuk bisnis mata wang kripto setelah pihak berkuasa mengenakan denda kepada dua pertukaran kripto kerana pelanggaran.

Pada 27 November, Suruhanjaya Pengawasan Kewangan (SPK) mengumumkan bahawa mandat pendaftaran pencegahan pencucian wang bagi pertukaran mata wang kripto akan ditukar kepada 30 November daripada tarikh akhir sebelum ini pada 1 Januari 2025.

Seperti yang dinyatakan dalam notis sebelum ini, penyedia perkhidmatan aset maya (VASP) yang gagal mendaftar dengan kerajaan boleh dikenakan hukuman penjara selama dua tahun atau denda sehingga 5 juta dolar Taiwan ($155,900).

Mandat baru merangkumi perniagaan kripto yang telah didaftarkan sebelum ini

Menurut rekod SPK Taiwan, terdapat 26 penyedia kripto yang telah diluluskan untuk terus menawarkan perkhidmatan mereka. Semua entiti kripto, sama ada yang telah didaftarkan sebelum ini atau tidak, perlu mendaftar mengikut mandat APU baru ini. Pihak berkuasa berkata:

"Tiada pengendali perniagaan yang telah menyelesaikan Pendaftaran Pencegahan Pencucian Wang di bawah Langkah-langkah Pendaftaran VASP."

Pihak berkuasa menyediakan senarai semak bagi pertukaran kripto untuk mengesan transaksi atau aktiviti yang mencurigakan. Apabila mengenal pasti pelanggan yang mencurigakan, penyedia perkhidmatan kripto perlu mencari nama dan butiran akaun bank, lokasi melalui alamat IP, akaun perdagangan berganda dan perubahan maklumat yang kerap, antara lain.

Berkaitan: Taiwan akan menguji perkhidmatan penyimpanan kripto melalui bank tempatan pada 2025

Pertukaran kripto di Taiwan juga diminta untuk mengesan aktiviti transaksi yang tidak biasa, termasuk tetapi tidak terhad kepada pemecahan dana, penggunaan akaun berganda dengan alamat IP yang sama dan pertukaran aset.

Tindakan tegas terhadap pertukaran kripto yang melanggar undang-undang APU

Menurut laporan Regulation Asia tersebut, SPK mengenakan denda kepada pertukaran kripto MaiCoin dan BitoPro pada 28 November kerana pelanggaran APU berkaitan dengan pengesahan pelanggan (CDD), pemantauan transaksi, penyimpanan rekod dan pelaporan transaksi yang mencurigakan.

Untuk mendaftar dengan peraturan APU Taiwan, penyedia perkhidmatan kripto dikehendaki mengemukakan borang satu muka yang menerangkan jenis perniagaan mereka.

Borang tersebut menyatakan bahawa sebarang perubahan kepada perniagaan atau maklumat yang diberikan perlu diberikan kepada Pusat Perdagangan Over-the-counter (OTC) dalam tempoh lima hari bekerja.

Perniagaan kripto juga dikehendaki untuk menubuhkan sistem pengurusan kualiti bagi perakaunan dan audit kewangan mereka.

Majalah: 5 contoh penggunaan yang luar biasa untuk Ejen Berasaskan dan Pembantu Kecerdasan Buatan Near