Revolut menghalang transaksi 'penipuan berpotensi' bernilai $13.5 juta dalam mata wang kripto

Bank neobank yang mesra cryptocurrency, Revolut, mengatakan bahawa ia telah menghalang jutaan dolar daripada kerugian pelanggan yang berpotensi daripada pemindahan kripto penipuan dalam tiga bulan yang lalu.

Pada 7 Oktober, Revolut mengumumkan bahawa ia telah menghalang sehingga $13.5 juta nilai "pemindahan kripto yang berpotensi penipuan" antara 1 Jun dan 1 September 2024, menurut pengumuman yang dihantar kepada Cointelegraph.

"Pendekatan proaktif syarikat ini telah melihat peningkatan dalam langkah-langkah keselamatan khusus kripto baru-baru ini, yang telah mengakibatkan peningkatan dalam jumlah penipuan yang berpotensi yang telah dicegah," kata Revolut.

Revolut mengklaim telah menyelamatkan pelanggan lebih daripada $590 juta daripada penipuan yang berpotensi pada tahun 2023

Revolut menganggarkan bahawa ia telah menyelamatkan pelanggan lebih daripada $590 juta dalam transaksi yang berpotensi penipuan pada tahun 2023, menurut Woody Malouf, ketua jenayah kewangan dan penipuan syarikat tersebut.

Malouf menjelaskan bahawa kes penipuan yang berpotensi termasuk skema penipuan sokongan selebriti, deepfakes, dan penipuan yang dihasilkan oleh kecerdasan buatan.

"Kami benar-benar serius apabila kami mengatakan kami mengambil keselamatan dengan serius - dan itu termasuk kripto," kata eksekutif tersebut. Beliau menjelaskan bahawa langkah-langkah keselamatan Revolut termasuk memantau corak aktiviti yang mencurigakan, pengesahan dua faktor, dan "sokongan yang telah memenangi anugerah" yang tersedia 24/7.

Bagaimana alat anti-penipuan kripto Revolut berfungsi?

Mekanisme anti-penipuan kripto Revolut bertujuan untuk melindungi pelabur dengan memberi isyarat kepada pengguna mengenai transaksi yang mencurigakan.

Apabila pelanggan memulakan pemindahan kripto, alat dalaman Revolut, termasuk algoritma berdasarkan kecerdasan buatan, memantau pemindahan tersebut secara langsung.

"Dalam usaha kami untuk menjadi aplikasi yang paling selamat dalam industri kripto, Revolut akan melakukan pemeriksaan tambahan jika sistemnya mencurigai sesuatu yang tidak biasa," kata seorang jurucakap Revolut kepada Cointelegraph. Platform ini menggunakan data dari pelbagai sumber untuk memberi makan algoritma dan membuat keputusan yang optimum mengenai transaksi tersebut, kata wakil tersebut.

Setelah mengesan aktiviti yang mencurigakan, Revolut meminta maklumat tambahan daripada pelanggan mengenai pemindahan masuk atau keluar sebagai sebahagian daripada semakan. Jika data tersebut tidak disediakan, pemindahan tersebut akan dibatalkan. "Biasanya tidak ada kesan kepada akaun pelanggan jika ini berlaku," kata Revolut.

Jika Revolut menentukan bahawa pemindahan tersebut tidak sah atau pelanggan kemungkinan menjadi mangsa penipuan, transaksi tersebut akan dibatalkan untuk melindungi dana.

Dalam keadaan yang sangat jarang, seperti aktiviti haram, Revolut boleh membatasi atau menutup akaun pelanggan, yang "sentiasa diambil sebagai langkah terakhir," menurut syarikat tersebut.

Revolut mengatakan ia memproses 92% transaksi kripto tanpa semakan tambahan

"Sistem Revolut direka untuk mengendalikan pemindahan yang sah dengan cekap," kata syarikat tersebut, menambah bahawa platform tersebut menyelesaikan 92% daripada semua transaksi kripto tanpa memerlukan maklumat tambahan daripada pengguna.

"Bagi 8% yang tinggal, semakan tambahan diperlukan untuk memastikan pematuhan dengan pencegahan penipuan, peraturan Anti-Pencucian Wang, dan langkah-langkah keselamatan lain," kata Revolut, menambah:

"Hanya 1 daripada 5,000 pemindahan mengakibatkan penutupan akaun selepas semakan lanjut - iaitu kurang daripada 0.02%."

Berkaitan: Serangan phishing kripto menghabiskan $46 juta pada bulan September

Emil Urmanshin, pengarah kripto dan pertaruhan baru di Revolut, berkata platform tersebut telah "selalu menyesuaikan" proses pemindahan sejak dilancarkan penarikan dan deposit kripto. Beliau berkata:

"Kami mematuhi peraturan kewangan yang ketat untuk mencipta persekitaran yang selamat bagi semua transaksi kripto pelanggan kami. Ini bermula dari saat mereka mendaftar - dari memantau corak aktiviti yang mencurigakan hingga pemeriksaan identiti dan penggunaan pengesahan dua faktor."

Revolut juga menyediakan lapisan perlindungan biometrik tambahan dengan ciri "Perlindungan Kekayaan"nya. Dinonaktifkan secara lalai, ciri ini membolehkan pengguna hanya melanjutkan pengeluaran dengan pengesahan selfie.

Kritikan terhadap usaha pencegahan penipuan Meta

Kemaskini terkini Revolut mengenai usaha anti-penipuan kripto datang sejurus selepas syarikat tersebut menyeru Meta milik Mark Zuckerberg untuk membahagikan kos pampasan mangsa penipuan dan mengkritik usaha pencegahan penipuan syarikat tersebut.

Revolut mengklaim bahawa platform Meta "tetap menjadi sumber utama semua penipuan" yang dilaporkan kepada Revolut pada suku pertama 2024, menyumbang 62%.

Bloomberg melaporkan pada bulan September bahawa Revolut mendapat kritikan pada tahun 2024 kerana peningkatan aduan penipuan, dengan beberapa pelabur mengalami kerugian sehingga $14,000 melalui akaun Revolut mereka akibat penipuan.

The Guardian juga melaporkan pada April 2024 mengenai seorang pelabur yang kehilangan 40,000 paun ($52,300) di Revolut akibat penipuan, dengan Revolut menolak untuk memberikan bayaran balik.

Majalah: Penyiasat penipuan kripto yang mencurigakan, PM pro-kripto Jepun: Asia Express