Panduan Anti-Pencucian Wang dan Pembiayaan Pengganas Kesatuan Eropah telah diperluaskan kepada syarikat kripto Eropah mengikut keputusan pengawas perbankan rantau tersebut.
Pada 16 Januari, Pihak Berkuasa Perbankan Eropah (EBA) menyatakan bahawa panduan yang telah diubahsuai bertujuan untuk membantu pembekal perkhidmatan aset kripto (CASPs) mengenal pasti risiko pendedahan mereka terhadap jenayah kewangan disebabkan oleh "pelanggan, produk, saluran penghantaran, dan lokasi geografi mereka."
Panduan ini juga menggariskan bagaimana syarikat kripto harus menyesuaikan langkah-langkah melawan jenayah kewangan mereka, yang boleh termasuk "penggunaan alat analisis blockchain," tambah pengawas tersebut. Panduan ini akan berkuat kuasa mulai 30 Disember 2023.
EBA mendakwa pindaan terkini ini adalah "langkah penting ke hadapan dalam usaha UE untuk melawan jenayah kewangan" dan "mengharmonikan pendekatan" bagi syarikat kripto di seluruh kesatuan untuk mengurangkan pencucian wang dan pembiayaan pengganas.
Kami telah memperluaskan Panduan kami mengenai faktor risiko pencucian wang (ML) dan pembiayaan pengganas (TF) kepada pembekal perkhidmatan aset #crypto (CASPs).
â Pihak Berkuasa Perbankan UE - EBA (@EBA_News) 16 Januari 2024
Sasaran: membantu CASPs mengenal pasti risiko ini dengan menyediakan senarai faktor yang tidak lengkaphttps://t.co/YCHJdOGvj2 pic.twitter.com/jTeDNIhX9f
Panduan yang dikemaskini akan menambah risiko dan panduan khusus kepada syarikat kripto dalam firma kewangan yang memegang atau melayani syarikat kripto.
Panduan penilaian risiko jenayah kewangan juga termasuk dengan syarikat kripto diarahkan untuk mempertimbangkan risiko yang berkaitan dengan "ciri-ciri pengekalan anonimiti," dompet yang dimiliki sendiri, platform terdesentralisasi dan produk yang membenarkan pemindahan antara syarikat dan perkhidmatan tersebut.
Berkaitan: Pengawal selia UE akan menyiasat pendedahan bank terhadap kripto
Pada tahun 2023, UE menyelesaikan Peraturan Pemindahan Dana (ToFR) yang mengatur pemindahan kripto dan peraturan Pasaran Aset Kripto yang Komprehensif dan Luas (MiCA).
Perlindungan pelabur kripto MiCA dijadualkan akan berkuat kuasa pada Disember, tetapi negara-negara anggota UE boleh mengimplementasikan tempoh peralihan 18 bulan untuk CASPs, membenarkan mereka beroperasi tanpa lesen.