Wang tunai, bukan mata wang kripto, masih menjadi kaedah pencucian wang pilihan bagi penjenayah dan organisasi, menurut laporan penilaian risiko terperinci daripada Jabatan Kewangan Amerika Syarikat.
Tiga laporan berasingan yang mengkaji pencucian wang, pembiayaan pengganas dan pembiayaan penyebaran mendedahkan landskap semasa di mana organisasi jenayah memperoleh, mencuci dan memindahkan dana di dalam dan di luar negara.
Salah satu pengajaran utama adalah bahawa penjenayah dan organisasi jenayah antarabangsa terus menggunakan wang tunai. Kementerian Kewangan menekankan anonimiti, kestabilan dan keberadaan wang tunai sebagai alasan utama mengapa ia tetap menjadi kaedah pilihan untuk mencuci hasil haram.
Sementara itu, laporan tersebut menunjukkan bahawa penggunaan aset maya masih jauh di bawah penggunaan mata wang fiat untuk pencucian wang:
"Penjenayah menggunakan strategi pencucian wang berasaskan tunai sebahagian besar kerana tunai menawarkan anonimiti. Mereka biasanya menggunakan mata wang Amerika Syarikat kerana penerimaan dan kestabilannya yang meluas."
Laporan tersebut menyoroti penyeludupan wang tunai secara pukal yang melibatkan pengangkutan banknot dolar Amerika Syarikat sebagai kaedah popular untuk mencuci hasil haram di dalam dan di luar negara. Wang tunai biasanya diangkut melintasi sempadan dan disimpan ke dalam akaun bank asing.
Kementerian Kewangan mencatat bahawa terdapat 1,480 rampasan wang dan instrumen kewangan yang dilakukan dalam pergerakan dana masuk yang berjumlah $18 juta. Sementara itu, terdapat 1,010 rampasan wang dan instrumen kewangan yang keluar yang berjumlah kira-kira $53 juta pada tahun 2023.
Berkaitan: Pembayaran ransomware melampaui $1 bilion
Pejabat operasi lapangan Kastam dan Perlindungan Sempadan Amerika Syarikat bertanggungjawab untuk menyaring orang asing, warganegara Amerika Syarikat dan kargo yang diimport di lebih daripada 300 pelabuhan masuk. Wang tunai yang berkaitan dengan aktiviti jenayah domestik juga diangkut secara meluas di jalan raya Amerika Syarikat. Sementara itu, agensi penguatkuasa undang-undang Amerika Syarikat melaporkan peningkatan penggunaan pesawat persendirian untuk menyeludup wang tunai:
"Penggunaan pesawat adalah kaedah yang lebih cepat untuk memindahkan wang ke dalam, melalui, dan keluar dari Amerika Syarikat dalam jarak yang lebih jauh daripada dengan memuatkan wang ke dalam kenderaan atau mengikatnya pada pejalan kaki."
Laporan tersebut mencatat bahawa pesawat yang berdaftar di Amerika Syarikat kurang mungkin diperiksa oleh agensi penguatkuasa undang-undang, sementara lapangan terbang kecil di sepanjang sempadan Mexico biasanya tidak mempunyai kehadiran keselamatan, yang membolehkan penyeludupan wang tunai melalui udara.
Walaupun Kementerian Kewangan mengakui bahawa penggunaan aset maya untuk pencucian wang jauh di bawah penggunaan mata wang fiat dan kaedah konvensional lain, mata wang kripto masih disalahgunakan dalam kes yang melibatkan ransomware, penipuan, perdagangan dadah, perdagangan manusia dan aktiviti haram lain.
Berkaitan: Penipuan pemotongan babi berubah menjadi ancaman DeFi
Bahagian mengenai aset maya memberi perhatian khusus kepada obligasi Pencegahan Pencucian Wang (AML) dan kegagalan pematuhan pertukaran mata wang kripto dan penyedia perkhidmatan. Ia menyatakan bahawa syarikat yang gagal mengekalkan kawalan AML dan Pembiayaan Pengganas dan obligasi sanksi boleh memudahkan penggunaan jahat platform mereka oleh penjenayah.
Laporan tersebut secara khusus merujuk kepada penyelesaian berjumlah $4.3 bilion yang melibatkan Binance.US dan pihak berkuasa Amerika Syarikat pada akhir tahun 2023 sebagai contoh utama kegagalan pematuhan yang mengakibatkan penyalahgunaan pertukaran untuk pencucian wang.
Protokol kewangan terdesentralisasi (DeFi) juga dikenal sebagai cara baru untuk memindahkan dan mencuci hasil haram. Perkhidmatan pencampuran mata wang kripto adalah saluran lain yang digunakan penjenayah untuk memindahkan dana dan mengaburkan sumber, destinasi atau jumlah yang terlibat dalam satu transaksi.
Majalah: Detektif blockchain: Runtuhnya Mt. Gox melahirkan Chainalysis