Pencucian wang kadang-kadang menjadi punca penyimpangan penyelewengan dalam harga stablecoin, menurut penyelidik blockchain Bitrace dalam pemeriksaan transaksi dengan Tether (USDT). Bergantung kepada keadaan, pencuci wang boleh berdagang USDT pada harga di atas atau di bawah pasaran.

Dalam laporan yang diterjemahkan yang diterbitkan oleh Wu Blockchain di Medium pada 26 Disember, Bitrace menggariskan dua skenario penggunaan stablecoin untuk pencucian wang. Dalam kes "ke atas", stablecoin dijual oleh pelaku jahat kepada pencuci wang pada harga pasaran dan kemudian stablecoin lain boleh dibeli semula oleh pelaku jahat pada harga yang tinggi, dengan perbezaan tersebut sebagai bayaran untuk perkhidmatan pencucian wang.

Transaksi USDT haram mungkin menetapkan harga stablecoin pada 8-10 yuan Cina (RMB), menurut laporan tersebut. Pada masa penulisan, 7 RMB bernilai 0.98 dolar Amerika Syarikat.

Berkaitan: Pengawas etika mengungkapkan Circle kerana kaitan dengan Tron dalam surat kepada Senator Warren, Brown

Dalam transaksi haram "menurun", stablecoin digunakan untuk tujuan sah di platform lain yang tidak mempunyai langkah-langkah Anti-Pencucian Wang/Kenali Pelanggan (AML/KYC) yang komprehensif:

"Beberapa platform pembayaran proxy menerima deposit USDT dan menggunakan dana fiat untuk membantu pengguna membuat pembayaran di platform lain, termasuk menambah nilai di platform perjudian dalam talian, menyelesaikan dana ahli untuk platform dana, memberikan hadiah di platform penyiaran langsung, membuat pesanan di platform e-dagang, dan juga membayar gaji kepada pekerja."

Disebabkan oleh pengesahan AML/KYC yang lemah, penjual stablecoin "menurun" menghadapi risiko yang lebih kecil untuk "pembekuan terbalik," iaitu amalan membekukan akaun yang menerima kripto yang berkaitan dengan kes jenayah. Dalam kes ini, USDT boleh dijual dengan diskaun 0.05 hingga 0.3 RMB.

Bitrace menjejaki USDT yang dibekukan oleh Tether dan platform OKX sebagai ilustrasi. Kumpulan jenayah yang dikenal pasti menggunakan "platform perdagangan kripto yang terkenal seperti FTX dan Binance" serta OKX dan memindahkan stablecoin ke "platform perdagangan yang lebih terpusat, platform pembayaran, dan juga platform perjudian dalam talian."

Bitrace menjejaki transaksi dengan USDT yang diperoleh secara haram. Sumber: Wu Blockchain, Medium

Laporan tersebut mencatatkan bahawa dalam kedua-dua senario ke atas dan ke bawah, kumpulan jenayah melakukan semua transaksi mereka dengan stablecoin dan tidak terdedah kepada fiat.

Di Amerika Syarikat, Artikel 12 dalam Kod Dagangan Seragam, yang kini dalam proses penggunaan oleh badan undang-undang negeri, akan melindungi tuntutan pengguna terhadap aset digital yang diterima dengan itikad baik, walaupun aset tersebut sebelum ini dikaitkan dengan penggunaan jenayah.

Bitrace mencatatkan bahawa Tether telah melibatkan Biro Siasatan Persekutuan Amerika Syarikat ke dalam platformnya sebagai sebahagian daripada kerjasama dengan pihak berkuasa. Bitrace asalnya menerbitkan laporan tersebut pada 17 Disember.

Majalah: Petanda merah penipuan permainan, Axie berkembang, Permainan Wall Street 'menggoda': Pemain Web3