Pusat Laporan dan Analisis Transaksi Australia (AUSTRAC), sebuah agensi kerajaan yang mengendalikan maklumat kewangan, melaporkan peningkatan penggunaan jenayah mata wang kripto dan perkhidmatan yang berkaitan dalam laporan terkini mengenai pengubahan wang haram.
Penilaian Risiko Kebangsaan Pengubahan Wang Haram AUSTRAC 2024 menghuraikan kaedah yang digunakan oleh penjenayah untuk mengubahkan wang — dengan menunjukkan peningkatan ketara dalam penggunaan mata wang digital, pertukaran mata wang digital, dan perkhidmatan pemindahan wang yang tidak berdaftar.
Wang tunai kekal raja pengubahan wang haram
Walaupun pengdigitan global, kebanyakan pengubahan wang haram lebih suka menggunakan saluran tradisional untuk pemindahan dana haram — wang tunai, hartanah, dan barangan mewah.
Seperti yang ditunjukkan di atas, saluran tradisional yang disebutkan di atas diberikan faktor risiko "sangat tinggi", manakala mata wang digital diberikan faktor risiko "tinggi" yang lebih rendah. Walau bagaimanapun, AUSTRAC menjangkakan peningkatan penggunaan mata wang kripto oleh penjenayah disebabkan oleh anonimiti yang lebih tinggi dan kelajuan transaksi yang lebih pantas.
Penemuan utama laporan tersebut menunjukkan:
"Penggunaan mata wang digital, pertukaran mata wang digital, pemindahan wang yang tidak berdaftar, dan peniaga emas oleh penjenayah semakin meningkat."
Penjenayah bergantung pada anonimiti dan kelajuan kripto
Sebagai hasilnya, agensi Australia tersebut menegaskan perlunya pertukaran mata wang kripto mendaftar dengan AUSTRAC di bawah Akta AML/CTF.
Laporan tersebut juga berkongsi pandangannya mengenai ekosistem mata wang kripto, menyatakan:
"Penggunaan mata wang digital sebagai mekanisme pemindahan nilai akan menimbulkan kerentanan pengubahan wang haram yang semakin meningkat dalam tiga tahun akan datang. Seiring dengan penggunaan mata wang digital yang berkembang untuk kegunaan yang sah, peluang penggunaan oleh penjenayah juga akan meningkat."
Laporan tersebut juga menekankan perlunya penyesuaian berterusan terhadap langkah-langkah pengawalseliaan dan kerjasama antarabangsa untuk memerangi aktiviti pengubahan wang haram yang melibatkan mata wang kripto dan aset digital.
Kerajaan Australia baru-baru ini melaksanakan larangan penggunaan mata wang kripto dan kad kredit untuk perjudian dalam talian.
Syarikat yang gagal mematuhi peraturan baru Australia tersebut boleh dikenakan denda sehingga kira-kira 234,750 dolar Australia ($155,000).
Kai Cantwell, CEO Responsible Wagering Australia, sebuah organisasi bebas untuk penyedia perkhidmatan perjudian berlesen di Australia, percaya bahawa langkah ini memudahkan orang mengawal diri.
"Ini adalah langkah penting untuk melindungi pelanggan, memudahkan orang mengawal tingkah laku perjudian mereka sendiri," tambahnya.
Majalah: Sepuluh tahun selepas ICO Ethereum: Forensik blockchain mengakhiri perdebatan pengeluaran berganda