Agensi perisikan kewangan kebangsaan Australia telah melancarkan peraturan operasi baharu dan had transaksi untuk pengendali ATM mata wang kripto, kerana polis persekutuan mengatakan penipuan melalui kiosk ini semakin meningkat.
Pusat Laporan dan Analisis Transaksi Australia (AUSTRAC) menguatkuasakan had 5,000 dolar Australia ($3,250) untuk deposit dan pengeluaran tunai di ATM mata wang kripto, tanda amaran penipuan, pemantauan transaksi yang lebih kukuh dan kewajipan ketekunan wajar pelanggan yang dipertingkatkan, menurut agensi itu dalam siaran akhbar pada 3 Jun yang dikongsi dengan Cointelegraph.
Pada masa ini, had ini hanya terpakai kepada penyedia ATM mata wang kripto; bagaimanapun, AUSTRAC menjangkakan pertukaran mata wang kripto yang beroperasi di Australia untuk "mempertimbangkan mengenakan had yang sama jika mereka menerima tunai untuk transaksi mata wang kripto."
Ketua Pegawai Eksekutif AUSTRAC, Encik Brendan Thomas mengatakan peraturan baharu ini tidak tetap, dan "keberkesanan syarat-syarat ini" akan terus dikaji dan disesuaikan jika perlu sementara agensi itu bekerjasama dengan penguatkuasaan undang-undang dan penyedia ATM untuk membendung sebarang aktiviti mencurigakan.
"Syarat-syarat ini direka untuk membantu melindungi individu daripada penipuan dengan menghalang penjenayah daripada mengarahkan mereka ke ATM mata wang kripto, serta melindungi perniagaan daripada eksploitasi jenayah," katanya.
"Memandangkan risiko dan bahaya, kami menganggapnya sangat perlu untuk memastikan sektor ini memenuhi piawaian minimum dan mengurangkan penyalahgunaan jenayah ATM mata wang kripto."
Tindakan keras ini dicetuskan selepas siasatan oleh pasukan petugas AUSTRAC yang meneliti data daripada sembilan penyedia ATM mata wang kripto dan mendapati bahawa kebanyakan pengguna berusia lebih 50 tahun dan menyumbang hampir 72% daripada semua transaksi mengikut nilai.
Pasukan petugas ini ditubuhkan pada September lalu untuk menyiasat sama ada ATM mata wang kripto mempunyai pemeriksaan Anti-Pengubahan Wang Haram dan anti-keganasan yang betul.
"Ia adalah kebimbangan besar bahawa orang dalam demografi ini terlalu banyak diwakili sebagai pelanggan yang menggunakan tunai untuk membeli mata wang kripto dan, seperti yang dibuktikan, bahawa sebilangan besar pengguna berusia 60-70 tahun adalah mangsa aktiviti penipuan," kata Thomas.
Terdapat hampir 150,000 transaksi ATM mata wang kripto setiap tahun di Australia, dengan kira-kira $275 juta bergerak melaluinya menggunakan tunai untuk membeli Bitcoin (BTC), Tether (USDT) dan Ether (ETH), menurut AUSTRAC.
Jutaan hilang kepada penipuan ATM mata wang kripto hanya "puncak gunung ais"
Polis Persekutuan Australia (AFP) mengatakan pada 3 Jun bahawa sistem pelaporan jenayah siber dalam talian negara, ReportCyber, menerima 150 laporan unik mengenai penipuan yang melibatkan ATM mata wang kripto antara Januari 2024 dan Januari 2025.
Ia menambah bahawa jumlah kerugian melebihi 3.1 juta dolar Australia ($2 juta), yang dikatakannya "mungkin hanya puncak gunung ais."
Berkaitan: Pemantau kewangan Australia untuk menindak pertukaran mata wang kripto yang tidak aktif
Komander AFP, Encik Graeme Marshall mengatakan ramai yang tertipu melalui ATM mata wang kripto tidak menyedari mereka adalah mangsa, tidak tahu bagaimana untuk melaporkan penipuan atau "berasa malu kerana mereka ditipu."
"Penipu sering menggunakan taktik canggih untuk mendapatkan dana daripada mangsa. Kami menggalakkan orang ramai untuk berkongsi cerita mereka dengan keluarga dan rakan-rakan untuk meningkatkan kesedaran dan membantu mencegah orang lain daripada menjadi mangsa," katanya.
Australia adalah pasaran yang lambat untuk ATM mata wang kripto, tetapi penerimaan meningkat secara mendadak pada akhir 2022 selepas firma swasta mula memasuki pasaran.
Negara ini kini menjadi hab ketiga terbesar untuk ATM mata wang kripto, dan data Coin ATM Radar menunjukkan Australia kini mempunyai 1,819 ATM, meningkat daripada 67 pada Ogos 2022.
Penyedia ATM mata wang kripto terkemuka di Australia termasuk Localcoin, dengan 753 dalam stabilnya; Coinflip, dengan 700 ATM; dan Bitcoin Depot, dengan 182.
Majalah: Kaya, terpencil, dan pantai yang menakjubkan: Panduan Bandar Kripto Perth