Pegawai kewangan Washington telah memperingatkan orang awam tentang penipuan kripto yang sedang berkembang — di mana penipu berpura-pura menjadi "profesor" perniagaan untuk menipu mangsa agar mendepositkan dana hasil kerja keras mereka ke dalam penipuan kripto atau menghadapi "tindakan undang-undang."

"Profesor yang mengaku" tersebut mengaku menjadi sebahagian daripada "Akademi," "Sekolah Perniagaan," atau "Institut Kekayaan," menarik mangsa dengan kursus yang boleh menghasilkan "kadar pulangan yang tinggi," menurut kenyataan pada 16 Julai oleh Jabatan Institusi Kewangan Negeri Washington (DFI).

Mangsa biasanya terbuka kepada peluang pelaburan melalui iklan Facebook di mana mereka mengklik pautan dan dihadapkan dengan "Surat daripada Profesor" atau "Surat daripada Dekan" di laman web syarikat.

DFI Washington berkata mereka kemudian ditambah ke dalam perbualan WhatsApp atau Telegram, biasanya dengan nama sewenang-wenang seperti "isyarat perdagangan harian," di mana profesor ini menarik mangsa dengan pulangan yang menguntungkan.

Bagaimana penipuan ini berfungsi

Akademi palsu akan menawarkan pinjaman bernilai tinggi atau garis kredit kepada pelabur untuk memenuhi keperluan modal bagi tawaran baru yang dikatakan eksklusif.

Pelabur diminta untuk memberikan butiran peribadi seperti skor kredit atau lesen dan menandatangani dokumen pinjaman, menjadikan tawaran itu kelihatan lebih sah.

Dalam beberapa kes, walaupun mangsa menolak tawaran itu, "penolong" profesor akan meminjam dana — seringkali dalam bentuk mata wang kripto — bagi pihak pelabur dan mendepositkannya ke dalam akaun mereka. Mereka sering melampirkan tangkapan skrin untuk menjadikannya kelihatan nyata — tetapi laman web penjelajah blockchain menunjukkan bahawa tiada transaksi pernah dibuat, catat DFI.

Pelabur pada mulanya diberitahu bahawa pinjaman ini boleh dilunaskan dengan keuntungan yang mereka peroleh — tetapi pada hakikatnya, syarikat itu membekukan akaun mereka dan akan mengancam mereka dengan tindakan undang-undang sehingga mereka membayar balik pinjaman itu dari poket mereka sendiri, kata DFI.

"Apabila mereka tidak dapat melakukannya, pelabur telah menerima mesej ancaman daripada syarikat dan/atau surat tuntutan yang mengatakan tindakan undang-undang akan diambil terhadap mereka."

DFI berkata mereka tidak menerima laporan di mana seorang pelabur berjaya mengeluarkan dana mereka dengan membayar balik pinjaman itu.

Berkaitan: Pastor dalam talian dituduh dalam penipuan kripto 'yang tidak berharga' mengatakan Tuhan menyuruhnya melakukannya

Dalam insiden serupa, DFI melaporkan aduan tentang "Excellence and Innovation Fortune Business School," yang mengaku menjadi institusi kewangan dan pelaburan — tetapi sebenarnya menarik mangsa ke dalam penipuan mata wang kripto ICHCOIN.

Pengguna Reddit mengatakan mereka dan rakan-rakan mereka kehilangan beratus-ratus ribu dolar daripada penipuan ICHCOIN. Sumber: Reddit

Penipu itu bahkan menghantar 500 Tether (USDT) kepada mangsa untuk "menguji" platform sebelum akhirnya meyakinkan mereka untuk mengeluarkan $300,000 daripada poket mereka sendiri untuk melabur dalam skim itu.

"Pelabur sepatutnya menerima deposit 450,000 USDT ke dalam akaun ICHCOIN mereka. Walau bagaimanapun, semakan blockchain tidak menunjukkan rekod transaksi ini," DFI mengamati.

Penipuan ini juga dilakukan melalui WhatsApp, dan pelabur diminta untuk memberikan butiran peribadi untuk menandatangani dokumen pinjaman.

"DFI menasihatkan pengguna untuk berhati-hati sebelum memberi respons kepada sebarang permintaan yang menawarkan perkhidmatan pelaburan atau kewangan."

Majalah: Bertemu dengan penggodam yang boleh membantu mendapatkan simpanan kripto anda kembali