Turki kini dalam proses untuk mengenakan peraturan yang lebih ketat terhadap transaksi kripto bagi membanteras aktiviti pengubahan wang haram dan jenayah kewangan, menurut maklumat yang diperoleh oleh agensi berita milik kerajaan, Anadolu Agency (AA).
Di bawah langkah yang dicadangkan, platform kripto dikehendaki mengumpul maklumat terperinci mengenai asal-usul dan tujuan setiap pemindahan. Menurut laporan AA pada hari Selasa, pengguna perlu menyediakan keterangan transaksi dengan minimum 20 aksara bagi setiap pemindahan.
Selain itu, platform juga diwajibkan untuk melaksanakan tempoh pegangan (holding period) bagi pengeluaran kripto sekiranya peraturan “Travel Rule” tidak terpakai — termasuk kelewatan 48 jam untuk kebanyakan pengeluaran, dan 72 jam untuk pengeluaran pertama daripada mana-mana akaun.
Peraturan ini adalah sebahagian daripada langkah lebih besar oleh Kementerian Perbendaharaan dan Kewangan Turkidalam mempercepatkan pengawasan terhadap penyedia perkhidmatan aset kripto (CASP).
Berkaitan: Firma Undang-Undang Cabar Larangan Pembayaran Kripto di Turki
Had Pemindahan Stablecoin Ditetapkan Secara Harian dan Bulanan
Menurut laporan, Kementerian Kewangan Turki turut akan memperkenalkan had harian dan bulanan untuk pemindahan stablecoin bagi mengelakkan aliran keluar dana haram secara cepat, terutamanya yang berpunca daripada jenayah seperti pertaruhan haram dan penipuan. Pengguna akan dihadkan kepada $3,000 sehari dan $50,000 sebulan.
Bagi platform yang mematuhi sepenuhnya kewajipan di bawah Travel Rule, termasuk pengumpulan identiti penuh penghantar dan penerima, mereka dibenarkan untuk mengenakan had dua kali ganda daripada jumlah tersebut.
Menteri Perbendaharaan dan Kewangan, Mehmet Şimşek, memberitahu Anadolu Agency (AA) bahawa matlamat peraturan ini adalah untuk menghalang penyalahgunaan kripto oleh penjenayah tanpa menjejaskan aktiviti sah. “Ruang untuk aktiviti aset kripto yang sah akan dikekalkan,” katanya.
Şimşek turut menambah bahawa selain sekatan pentadbiran, pelbagai hukuman undang-undang dan kewangan seperti penolakan atau pembatalan lesen mungkin dikenakan terhadap platform yang tidak mematuhi peraturan baharu ini.
Menariknya, pemindahan yang berkaitan dengan penyediaan kecairan, market making, dan arbitrage (dengan bukti sumber dana) akan dikecualikan daripada had ini, dengan syarat pemindahan itu dipantau oleh platform yang berkaitan.
Berkaitan: Pasaran baharu muncul memerlukan perkhidmatan market-making khusus bagi mencapai potensi sepenuhnya
Turki Akan Menyelaraskan Peraturan Kripto dengan Piawaian Gloobal
Peraturan baharu yang dicadangkan baru-baru ini menandakan antara langkah paling menyeluruh oleh Turki dalam usaha menyelaraskan peraturan kriptonya dengan piawaian antarabangsa, termasuk rangka kerja seperti Markets in Crypto-Assets (MiCA) oleh Kesatuan Eropah.
Pada Mac lalu, Lembaga Pasaran Modal Turki (CMB) telah memperkenalkan peraturan pelesenan dan operasi bagi penyedia perkhidmatan aset kripto (CASP). Rangka kerja ini memberikan kuasa penuh kepada CMB untuk menyelia bursa kripto, penyedia dompet digital, dan penjaga aset (custodians) — sekali gus menyelaraskan kawal selia domestik dengan standard antarabangsa.
Peraturan tersebut menetapkan syarat ketat bagi penubuhan penyedia perkhidmatan aset kripto (CASP) di Turki, termasuk kriteria bagi latar belakang eksekutif, struktur pemegang saham, dan ambang modal minimum. Platform kripto diwajibkan mempunyai modal sekurang-kurangnya $4.1 juta, manakala penjaga aset (custodian) perlu memiliki minimum $13.7 juta.
Majalah: Pertarungan Senyap antara Pemain Institusi dan Cypherpunk dalam Ekosistem Bitcoin