Industri mata wang kripto telah melihat perubahan ketara ke arah pematuhan peraturan sejak awal penubuhannya, menurut Encik James Smith, pengasas bersama Elliptic, sebuah firma pematuhan kripto yang ditubuhkan pada tahun 2013.
“Pada awalnya, hanya beberapa syarikat yang mengambil pendekatan serius terhadap pematuhan,” kata Smith kepada Cointelegraph di acara Token2049. “Coinbase ialah pelanggan pertama kami — mereka tahu dari awal bahawa mereka mahu membina perniagaan mereka dengan cara itu. Tetapi bagi kebanyakan yang lain, ia bukanlah keutamaan utama.”
Perubahan ini mula berlaku apabila pengawal selia, termasuk di Negeri New York, menunjukkan minat yang lebih aktif terhadap industri mata wang kripto. Penglibatan institusi kewangan tradisional seperti Fidelity dan DBS Bank juga menyumbang, kerana mereka memasuki ruang ini dengan jangkaan pematuhan yang telah ditetapkan dari perkhidmatan kewangan tradisional.
Fidelity, sebagai contoh, menawarkan perkhidmatan kripto pertamanya kepada pelanggan pada tahun 2019, manakala gergasi Asia DBS mewujudkan pertukaran digital untuk pelabur bertauliah dan institusi pada tahun 2020.
“Kami telah melihat perubahan besar dalam beberapa tahun kebelakangan ini. Pertukaran di peta global kini mengambil berat tentang pematuhan, kerana mereka mahu menjadi sebahagian daripada ekosistem global,” kata Smith.
Berkaitan: Keselamatan dan pematuhan DeFi perlu diperbaiki untuk menarik institusi
Soalan pematuhan selepas penggodaman Bybit
Pertukaran mata wang kripto dan protokol peer-to-peer kekal sebagai sasaran utama pematuhan industri. Bagi pihak berkuasa, firma-firma ini dilihat sebagai titik lemah kritikal di mana kawalan Anti-Pengubahan Wang Haram dan pengawasan kewangan yang lebih luas berkuat kuasa. Pada masa yang sama, mereka sering menjadi sasaran penggodaman canggih dan operasi pengubahan wang, seperti yang dilihat dalam taktik Kumpulan Lazarus.
Contoh terbaru datang dari penggodaman Bybit, di mana Kumpulan Lazarus terlibat dalam skim pengubahan wang yang canggih untuk menyalurkan dana. Penggodam dengan cepat menukar token kecairan rendah kepada Ether (ETH), kemudian menukarnya kepada Bitcoin (BTC) menggunakan pertukaran terdesentralisasi tanpa KYC (Kenali Pelanggan Anda).
“Mereka melalui beberapa pertukaran tanpa KYC, yang mungkin tidak sepatutnya wujud, tetapi juga melalui protokol terdesentralisasi di mana terdapat banyak penyediaan kecairan yang membolehkan mereka mendapatkannya dalam Bitcoin,” kata Smith, menambah bahawa “kami menjadikannya terlalu mudah untuk mereka sebagai industri.”
Smith juga menyatakan bahawa walaupun selepas firma menandakan dana sebagai dicuri, pengguna terus memperdagangkannya melalui platform terdesentralisasi. “Mengapa terdapat begitu banyak kecairan yang tersedia untuk membantu mengubah wang ini?” katanya, berhujah bahawa mereka yang menyediakan kecairan kepada protokol sedemikian sepatutnya tertakluk kepada pemeriksaan asas mengenai sumber dan destinasi dana. “Pergi dan lihat siapa yang membuat wang. Dan itu adalah tempat pertama untuk mula meletakkan beberapa kawalan.”
Majalah: Eksploitasi kegemaran Kumpulan Lazarus didedahkan — Analisis penggodaman kripto