Upbit, bursa mata wang kripto utama Korea Selatan, dilaporkan disyaki melanggar prosedur Kenali Pelanggan Anda (KYC) yang besar semasa pembaharuan lesen tempatan.

Unit Perisikan Kewangan (FIU) Korea Selatan di bawah Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan (FSC) telah mengenal pasti sekurang-kurangnya 500,000 hingga 600,000 pelanggaran KYC yang berpotensi di bursa Upbit, agensi berita tempatan Maeil Business Newspaper (MK) melaporkan pada 14 November.

Pihak berkuasa dilaporkan menemui pelanggaran pengesahan pelanggan yang didakwa semasa mengkaji pembaharuan lesen perniagaan Upbit, yang berpotensi mempengaruhi operasi pertukaran tersebut.

Upbit didakwa menerima ID yang kabur untuk KYC

Di Korea Selatan, pertukaran mata wang kripto atau penyedia perkhidmatan aset maya (VASP) diwajibkan untuk menetapkan prosedur KYC yang ketat.

Pada Januari 2018, kerajaan Korea Selatan berusaha mengawal perdagangan kripto dengan membenarkan perdagangan tersebut hanya melalui akaun bank nama sebenar. Selepas memperketat peraturan, FSC memperkenalkan proses pendaftaran wajib bagi semua pertukaran kripto, memastikan mereka mematuhi protokol KYC dan Anti-Pencucian Wang (AML).

Menurut laporan MK, FIU mengenal pasti banyak kes di mana Upbit didakwa tidak mengikuti prosedur KYC.

Sebagai contoh, Upbit didakwa membenarkan pengguna membuka akaun menggunakan ID dengan data peribadi yang kabur seperti nama dan nombor pendaftaran, yang tidak membenarkan pihak berkuasa mengenal pasti mereka dengan betul.

Disebabkan pelanggaran pengesahan pelanggan yang didakwa, Upbit dilaporkan menghadapi denda sebanyak 100 juta won Korea ($71,500) setiap kes, selain masalah yang mungkin timbul dengan pembaharuan lesen perniagaan Upbit.

FSC sebelum ini memulakan siasatan monopoli terhadap Upbit

Didirikan pada tahun 2017, Upbit adalah salah satu pertukaran kripto terbesar di Korea Selatan dan secara global, berdagang $2.2 bilion setiap hari, menurut CoinGecko.

Pendedahan isu KYC yang didakwa Upbit datang sebulan selepas FCS dilaporkan mengumumkan rancangan pada bulan Oktober untuk menyiasat pertukaran tersebut atas pelanggaran potensi monopoli.

Berkaitan: Pengaruh Korea Selatan didakwa terlibat dalam penipuan kripto bernilai $232 juta, 215 ditahan

Siasatan monopoli Upbit berkaitan dengan hubungannya yang rapat dengan K-Bank, yang pihak berkuasa tempatan telah lama teliti kerana pendedahan yang tinggi kepada pertukaran kripto. Pada November 2023, laporan tempatan menunjukkan bahawa sehingga 70% deposit K-Bank berkaitan dengan kripto.

Pada pertengahan Oktober, mengikut Bloomberg, K-Bank menarik diri dari penawaran awam permulaan (IPO) $732 juta di Seoul atas kebimbangan mengenai penilaian yang tinggi dan ketergantungan pada pengendali kripto untuk pembiayaannya. IPO tersebut akan menjadi penyenaraian awam terbesar Korea Selatan sejak 2022.


Majalah: Isu undang-undang mengenai penciptaan token kripto palsu oleh FBI