Satu laporan yang dikeluarkan oleh Pejabat Bangsa-Bangsa Bersatu mengenai Dadah dan Jenayah telah memperingatkan bahawa mata wang kripto sedang disalahgunakan dalam ekonomi haram yang sedang berkembang di Timur dan Tenggara Asia. Mata wang kripto digabungkan dengan inovasi teknologi terkini ketika jenayah terorganisir mencipta cabaran baru dan kompleks bagi pihak berkuasa, menurut laporan tersebut.
Kasino yang kurang diatur atau haram dan penipuan romantis "pemotongan babi" telah mengalami pertumbuhan pesat di Kawasan Mekong, laporan tersebut menyatakan. Model ekonomi baru ini sangat canggih:
"Kemajuan terkini dalam chatbot berdasarkan model bahasa besar, teknologi deepfake, dan otomasi, telah melahirkan skema penipuan siber yang lebih canggih dan merugikan, yang merupakan ancaman besar bagi individu dan industri perbankan formal."
Teknik lain yang digunakan oleh penjenayah adalah menempatkan operasi perjudian haram dan penipuan di kawasan ekonomi khas yang kurang diatur dan kawasan di bawah kawalan kumpulan bersenjata autonomi. Industri perjalanan khusus telah muncul di sekitar kasino-kasino tersebut. Pengendali junket tidak hanya menyediakan perjalanan dan penginapan:
"Pengendali junket telah dapat berfungsi sebagai entiti seperti bank antarabangsa, menyediakan pelbagai perkhidmatan kewangan bawah tanah termasuk penerbitan kredit, pertukaran mata wang, dan penyelesaian pembayaran pelbagai mata wang, pemindahan wang, dan mekanisme pengutipan hutang di luar undang-undang yang telah dieksploitasi oleh jenayah terorganisir."
Laporan tersebut menyatakan bahawa penggunaan stablecoin Tether (USDT) di rangkaian Tron adalah yang paling popular di kalangan pelaku jahat kewangan rantau ini kerana kestabilannya, kemudahan penggunaan, anonimiti, dan yuran rendah.
Berkaitan: Laporan Bitrace menumpukan kepada kaedah pengubahan wang haram stablecoin
Bursa kripto tempatan juga mungkin memainkan peranan dalam pengubahan wang haram melalui "kesenjangan besar dalam pengaitan jenayah di rantai blok, pelaporan palsu oleh bursa kripto, dan prevalensi perdagangan cuci yang meningkatkan jumlah transaksi kripto, dengan demikian mengurangkan bahagian transaksi haram yang dikenalpasti."
Laporan tersebut menyediakan senarai cadangan yang panjang untuk meningkatkan kesedaran dan dasar-dasar dalam memerangi kejahatan kewangan rantau ini.
Kasino, junket & #crypto: pendorong utama #moneylaundering, perbankan bawah tanah & #cyberfraud di Asia Timur dan Tenggara. Kertas dasar baru https://t.co/RESssnqPTG #organizedcrime #Mekong #ASEAN pic.twitter.com/Oeunz54fUZ
— UNODC SEAsia-Pacific (@UNODC_SEAP) 15 Januari 2024
Satu kumpulan bukan untung membuat tuduhan serupa tentang Circle's USD Coin (USDC) yang digunakan di Tron. Satu siasatan oleh Reuters juga mengaitkan Tron dengan pembiayaan haram di Timur Tengah. China melancarkan tindakan tegas terhadap penggunaan USDT dalam pertukaran asing pada bulan Disember. Tether, stablecoin terbesar dari segi kapital pasaran dengan hampir $95 bilion, telah proaktif dalam usahanya untuk bekerjasama dengan pihak berkuasa undang-undang Amerika Syarikat.
Stablecoin telah terbukti berguna dalam sejumlah kes yang berkaitan dengan pertukaran asing dan kewangan terdesentralisasi. Penggunaannya sedang berkembang pesat dengan lebih banyak kerajaan yang memberikan peraturan mengenainya.
Majalah: Negara-negara liar mengelakkan sekatan ekonomi, tetapi adakah kripto salah?
