Penilaian Risiko Kebangsaan Pencucian Wang (MLNRA) yang dikemaskini Singapura telah menyoroti risiko dan kerentanan yang signifikan yang ditimbulkan oleh penyedia perkhidmatan token pembayaran digital (DPT) dalam landskap Anti-Pencucian Wang (AML).
Laporan yang terperinci sebanyak 126 halaman mengenal pasti sektor risiko baru yang tidak termasuk dalam laporan sebelumnya yang dikeluarkan pada tahun 2014. Ini termasuk penyedia perkhidmatan DPT dan peniaga batu permata dan logam berharga.
Sektor perbankan, termasuk pengurusan kekayaan, dikenal pasti sebagai sektor yang paling berisiko dalam pencucian wang. Bank-bank lebih rentan terhadap penyalahgunaan jenayah kerana peranan mereka dalam memudahkan jumlah transaksi yang besar dan melayani pelanggan berisiko tinggi.
Dalam sektor kewangan, penyedia perkhidmatan DPT, juga dikenali sebagai penyedia perkhidmatan aset maya, menonjol sebagai kategori berisiko tinggi. MLNRA menyoroti peningkatan kes pencucian wang yang dilaporkan melibatkan DPT dan pelbagai kaedah penyalahgunaan.
Walaupun sebahagian kecil aktiviti DPT global berlaku di Singapura, pihak berkuasa mengawasi risiko yang berkaitan. Sektor industri kewangan berisiko tinggi lain termasuk institusi pembayaran yang menawarkan perkhidmatan pemindahan wang rentas sempadan dan pengurus aset luaran.
Dalam laporan penilaian risiko, Singapura menyatakan ancaman pencucian wang utama adalah penipuan - terutamanya penipuan yang melibatkan siber - jenayah terancang, rasuah, jenayah cukai, dan pencucian wang berdasarkan perdagangan.
Berkaitan: Singapura memperingatkan perniagaan mengenai risiko ransomware Bitcoin
Kaedah pencucian wang yang biasa termasuk menyembunyikan dana haram dalam akaun bank Singapura, menggunakan syarikat palsu, dan melabur dalam aset berharga seperti hartanah atau logam berharga.
Laporan MLNRA menggabungkan pandangan dari agensi pengawasan dan penguatkuasaan Singapura, termasuk Unit Perisikan Kewangan, serta maklum balas dari entiti sektor swasta dan pihak berkuasa asing.
Pencucian wang di Singapura
Status Singapura sebagai pusat kewangan antarabangsa dan keterbukaan ekonominya mendedahkan negara itu kepada risiko pencucian wang. Penjenayah menyalahgunakan infrastruktur kewangan dan perniagaan negara ini untuk mencuci atau memindahkan dana haram.
Selain itu, penukaran dana haram kepada aset seperti hartanah, token pembayaran digital, atau logam berharga juga membawa ancaman yang signifikan, menurut laporan tersebut.
Pada bulan April, Otoriti Monetari Singapura mengumumkan bahawa mereka akan melaksanakan pindaan kepada Akta Perkhidmatan Pembayaran negara untuk meluaskan skop perkhidmatan yang diatur yang berkaitan dengan penyedia perkhidmatan token pembayaran digital.
Majalah: Siapa yang mendapat emas dalam Olimpik kripto dan blockchain?