Syarikat penyelidikan dan penarafan kewangan Moody's telah bekerjasama dengan pakar analitik dan pematuhan blockchain, Elliptic, untuk menyediakan penapisan yang lebih mendalam terhadap penyedia perkhidmatan aset maya (VASP). Menurut kedua-dua syarikat, kerjasama ini akan memanfaatkan data offchain dan onchain dalam satu antara muka yang tunggal.
Perkhidmatan baru ini akan mengambil input seperti sejarah transaksi aset digital, rekod kewangan, dan pangkalan data pengawalseliaan untuk mencipta "gambaran menyeluruh" mengenai VASP.
TradFi memerlukan penapisan VASP yang lebih baik
Elliptic mempunyai profil lebih daripada 1,000 VASP dan menggunakan data onchain masa nyata dan teknologi eksklusif untuk menapis transaksi aset digital bagi pendedahan kepada aktiviti haram. Moody's mempunyai data offchain yang merangkumi lebih daripada 21 juta profil risiko, 489 juta entiti, dan 51,000 entiti yang dikenakan sekatan, katanya. Syarikat ini menggunakan data tersebut untuk menghasilkan penyelesaian Anti-Pencucian Wang (AML) dan Kenali Pelanggan Anda untuk pelanggan mereka.
Kedua-dua syarikat ini akan menggunakan maklumat yang digabungkan untuk mencipta "enjin risiko terpadu," kata syarikat-syarikat tersebut dalam satu kenyataan bersama. Mereka menunjukkan keperluan yang semakin meningkat untuk perkhidmatan seperti ini dalam kewangan tradisional:
"Perkhidmatan kewangan tradisional yang bertindak sebagai titik masuk dan keluar baru bagi aset digital perlu menyesuaikan diri dengan tugas yang lebih rumit untuk membentuk kerangka AML dan pematuhan yang berkesan yang merangkumi kedua-dua kelas aset."
Perkhidmatan ini akan disokong oleh teknologi Holistik Elliptic untuk "menjejaki hasil jenayah ketika ia berpindah antara aset dan rangkaian blok dengan cara yang cekap dan boleh diperluaskan."
Berkaitan: 'New frontier' of crypto laundering involves cross-chain bridges and DEXs — Elliptic
Pelbagai pengetahuan yang ditawarkan
Elliptic menyediakan sokongan kepada 43 rangkaian blok, serta pertukaran dan ahli-ahli ekosistem kripto yang lain. Syarikat ini juga menyelidik kejadian kecurian individu dan menerbitkan laporan mengenai trend jenayah kripto.
Moody's juga telah menghasilkan beberapa laporan mengenai impak mata wang digital terhadap kewangan tradisional dan Web3. Khususnya, Moody's telah mengkaji stablecoin, dengan melancarkan sistem penarafan simpanan stablecoin pada Januari 2023. Pada bulan November, Moody's Analytics memperkenalkan perkhidmatan yang menggunakan kecerdasan buatan untuk meramalkan depegging yang mungkin berlaku 24 jam sebelumnya.
Majalah: WazirX hackers prepped 8 days before attack, swindlers fake fiat for USDT: Asia Express