Luxembourg mengklasifikasikan penyedia perkhidmatan aset maya (VASPs) sebagai entiti berisiko tinggi untuk pengubahan wang haram dalam Penilaian Risiko Nasional (NRA) 2025, menekankan kebimbangan terhadap pendedahan industri mata wang kripto kepada jenayah kewangan.
Menurut laporan tersebut, tahap risiko semula jadi VASPs dianggap "Tinggi," didorong oleh faktor-faktor termasuk jumlah transaksi, capaian pelanggan, saluran pengedaran, struktur undang-undang dan skop operasi antarabangsa.
NRA mengenal pasti VASPs sebagai risiko yang muncul dalam laporan 2020 selepas "penilaian terperinci terhadap risiko semula jadi ML yang muncul daripada aset maya." Ini diikuti oleh laporan NRA 2022 yang menganggap "risiko yang berkaitan dengan aset kripto dan mata wang maya sebagai sangat tinggi," kerana, antara lain, ia berasaskan internet dan merentas sempadan.
Berkaitan: Pengendali Blender dan Sinbad berdepan tuduhan pengubahan wang haram di AS
Peraturan kripto EU yang berkembang
Kesatuan Eropah, di mana Luxembourg ialah ahli pengasas, sedang berusaha untuk mengawal selia industri mata wang kripto. Sebahagian penting daripada usaha ini ialah rangka kerja Markets in Crypto-Assets (MiCA), yang direka untuk menyatukan peraturan kripto di semua 27 negara anggota EU.
Sejak Januari, penyedia perkhidmatan aset kripto telah mula memperoleh lesen untuk beroperasi secara sah dalam EU. Pada bulan Mei, pertukaran mata wang kripto Kraken melancarkan perdagangan derivatif yang dikawal selia, dan pesaing Crypto.com memperoleh lesen yang membolehkannya melakukan perkara yang sama.
MiCA juga menetapkan satu set keperluan baru untuk stablecoin. Pemimpin pasaran stablecoin di belakang USDt (USDT), Tether, enggan mematuhi peraturan baru dan telah dikeluarkan dari Crypto.com, Coinbase dan pertukaran kripto terkemuka Binance di platform EU mereka.
Berkaitan: Pendakwa Perancis menyiasat Binance atas tuduhan pengubahan wang haram, penipuan: Laporan
Pengubahan wang haram dengan kripto
Apabila peranan mata wang kripto dalam ekosistem kewangan yang lebih luas meningkat, begitu juga popularitinya untuk pengubahan wang haram. Awal bulan ini, polis Hong Kong menahan 12 orang yang terlibat dalam skim pengubahan wang haram rentas sempadan yang bergantung pada kripto dan lebih 500 akaun bank boneka untuk mengubah 118 juta dolar Hong Kong ($15 juta).
Menurut laporan bulan ini, penguatkuasa undang-undang Eropah menahan 17 suspek "bank kripto mafia" kerana didakwa mengubah lebih 21 juta euro ($23.5 juta) dalam kripto untuk entiti jenayah yang berpangkalan di Timur Tengah dan China. Hasil daripada prosiding tersebut, 4.5 juta euro ($5 juta) nilai barangan telah dirampas, termasuk wang tunai, kripto, 18 kenderaan, empat senapang patah dan beberapa peranti elektronik.
Majalah: Mesin basuh Tether China, Bhutan menikmati peningkatan Bitcoin baru-baru ini: Asia Express