Bank Silvergate perlu menghadapi tuntutan kolektif daripada pengguna FTX yang mendakwa bank yang sudah tidak beroperasi lagi itu membantu penipuan di pertukaran dan firma perdagangan terhubungnya, Alameda Research.
Pada 20 Mac, Hakim Mahkamah Persekutuan San Diego, Ruth Bermudez Montenegro menolak permohonan penolakan Silvergate pada Jun, dengan mendapati kumpulan kelas tersebut telah memadai mendakwa Silvergate mengetahui penipuan FTX tetapi mendapat manfaat daripadanya dan memperkayakan dirinya sendiri dengan merugikan pengguna FTX - dakwaan yang ditolak oleh bank tersebut.
Mahkamah mendapati Silvergate mempunyai kewajipan menjaga kepentingan pelanggan FTX kerana Rangkaian Pertukaran Silvergate - yang dicipta untuk membantu memindahkan dana ke pertukaran kripto - sebahagiannya adalah untuk kepentingan pelanggan FTX dan "pertukaran kripto seperti FTX hampir mustahil sebelum SEN."
Silvergate memberikan perkhidmatan perbankan kepada FTX dan Alameda dan "memproses pemindahan dan menerima deposit yang menghantar wang pelanggan FTX ke Alameda," tulis hakim tersebut. "FTX pada mulanya tidak mempunyai akaun bank, jadi pelanggan diarahkan untuk memindahkan wang ke akaun Alameda."
"Silvergate mempunyai insentif yang kuat untuk terus menerima deposit pelanggan FTX dan Alameda dan melaksanakan pemindahan kerana perniagaan Silvergate berpusat pada penggunaan platform dan aplikasi pertukaran FTX."
"Adalah dapat diramalkan bahawa membenarkan dana pelanggan FTX disimpan dalam akaun bukan FTX akan menyebabkan penipuan dan merugikan pemilik dana tersebut," kata perintah tersebut.
Silvergate mendapat pendapatan daripada yuran penterjemahan dan faedah yang didepositkan dalam akaun berkaitan FTX. Perintah tersebut menyatakan pendapatan tahunan Silvergate sebelum FTX adalah $7.6 juta - meningkat kepada $75.5 juta setelah bank tersebut memberikan perkhidmatan kepada pertukaran tersebut.
Dalam permohonan penolakan Silvergate, bank tersebut mendakwa bahawa ia tidak mempunyai kewajipan menjaga kepentingan pelanggan FTX kerana urus niaga yang didakwa oleh tuntutan tersebut "bukan faktor yang penting" dalam ketidakupayaan pelanggan FTX untuk mengeluarkan dana - sebaliknya, itu adalah kesalahan FTX dan rakan pengasas Sam Bankman-Fried.
Berkaitan: Laporan Fed menyalahkan fokus kripto, nepotisme untuk kejatuhan Bank Silvergate
Silvergate juga mendakwa bahawa jika ia menolak pemindahan FTX, pertukaran tersebut akan mencari bank lain - yang hakim sebut sebagai "sangat spekulatif" kerana ia adalah "salah satu daripada beberapa bank yang bersedia untuk melayani industri kripto."
Lampu hijau hakim itu diberikan lebih setahun selepas tuntutan tersebut pertama kali difailkan pada Februari 2023. Tiga tuntutan kelas berasingan terhadap Silvergate digabungkan pada bulan April.
Silvergate runtuh sebulan kemudian, pada Mac 2023, hanya beberapa bulan selepas FTX jatuh muflis pada November 2022.
Bankman-Fried didapati bersalah pada November lalu atas tujuh tuduhan yang berkaitan dengan pelbagai penipuan dan pengubahan wang haram. Tarikh hukuman beliau telah ditetapkan pada 28 Mac.
Risiko deposit: Apa yang sebenarnya dilakukan pertukaran kripto dengan wang anda?
