Lembaga Pengawal Industri Kewangan (FINRA) telah menerbitkan Laporan Pengawasan Regulatori Tahunan 2024, yang mengandungi bahagian yang diperuntukkan untuk aset kripto untuk kali pertama.

FINRA adalah organisasi pengawal swa yang mengawasi broker-pedagang sekuriti di Amerika Syarikat, di mana keahlian adalah wajib. Ia berada di bawah pengawasan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC). Ia menggambarkan laporan pengawasannya sebagai "salah satu alat yang boleh digunakan oleh firma ahli untuk membantu memaklumkan pembangunan dan operasi program pematuhan mereka." Perkembangan Aset Kripto dan Jumlah Iklan adalah antara 26 topik yang baru disentuh.

Bahagian aset kripto ditujukan kepada firma-firma yang terlibat dalam aktiviti berkaitan kripto atau bercadang untuk melakukannya. Program permohonan keahlian FINRA meluluskan firma-firma untuk berkhidmat sebagai agensi dalam penempatan swasta (bukan awam), mengendalikan sistem perdagangan alternatif untuk sekuriti aset kripto, dan menyediakan perkhidmatan penyimpanan. Laporan tersebut menyatakan:

"Program Permohonan Keahlian FINRA (MAP) mengikuti panduan SEC dalam menilai garis perniagaan aset kripto yang dicadangkan oleh firma di bawah peraturan yang berkenaan, seperti peraturan tanggungjawab kewangan SEC dan peraturan perlindungan pelanggan."

Organisasi tersebut juga meminta agar ahli-ahlinya memberitahu mereka apabila mereka terlibat dalam aktiviti dengan aset kripto bukan sekuriti, serta aktiviti perniagaan luar berkaitan kripto individu-individu yang berkaitan, transaksi sekuriti swasta, dan operasi perlombongan kripto.

Berkaitan: Kecelakaan FTX memaksa FINRA menyiasat komunikasi kripto

Laporan tersebut mencadangkan senarai semak yang panjang untuk pematuhan SEC, menentukan sama ada aset kripto adalah sekuriti atau jika ia adalah subjek penyata pendaftaran, keselamatan siber dan Pencegahan Pengubahan Wang Haram. Komunikasi runcit diberi perhatian khusus kerana:

"Komunikasi runcit berkaitan aset kripto yang dikaji oleh Jabatan Pengiklanan Regulasi FINRA mempunyai kadar ketidakpatuhan yang jauh lebih tinggi daripada produk lain."

Terdapat senarai semak yang berasingan untuk "tema pengawasan" dan kajian keselamatan.

FINRA mungkin menghadapi akibat daripada keputusan Mahkamah Agung mengenai penggunaan hakim dalaman SEC, yang dijangka tahun ini. FINRA juga menggunakan hakim dalaman untuk memutuskan kes yang melibatkan ahli-ahli, dan amalan tersebut juga dipertikaikan pada tahun 2023. Mahkamah Rayuan Lembah Columbia menentang FINRA dalam cabaran tersebut pada bulan Julai.

Majalah: Ketakutan dan keraguan ahli politik mendorong peraturan kripto yang dicadangkan di AS