Bank Pusat Eropah (EBA), agensi pengawalseliaan Eropah yang bertanggungjawab dalam menangani kelemahan dalam sektor perbankan, menerbitkan dua set panduan, termasuk panduan khusus untuk pembekal perkhidmatan pembayaran (PSP) dan pembekal perkhidmatan aset kripto (CASP).
Pada 14 November, EBA menerbitkan panduan yang menentukan apa yang harus dilakukan oleh PSP dan CASP untuk mematuhi rejim langkah-langkah pembatasan Kesatuan Eropah dan kebangsaan ketika memindahkan dana atau kripto. Menurut EBA, panduan ini memastikan pelaksanaan sanksi Kesatuan Eropah dan kebangsaan. EBA menulis:
"Panduan ini menjelaskan bagaimana dasar dan prosedur langkah-langkah pembatasan berinteraksi dengan kerangka pengurusan risiko dan tadbir urus yang lebih luas dalam institusi kewangan, untuk mengelakkan risiko operasi dan undang-undang bagi institusi kewangan dan memastikan pelaksanaan langkah-langkah pembatasan yang berkesan."
EBA menyatakan bahawa kelemahan dalam kawalan, dasar dalaman, dan prosedur boleh menimbulkan risiko undang-undang dan reputasi kepada institusi kewangan, termasuk PSP dan CASP.
Selain itu, kelemahan dalam bidang ini dalam organisasi kewangan juga boleh "menggugat keberkesanan" rejim langkah-langkah pembatasan Kesatuan Eropah. EBA menekankan bahawa ini boleh menyebabkan pengelakan peraturan, yang mempengaruhi kestabilan ekosistem kewangan Kesatuan Eropah.
Menurut EBA, panduan ini akan berkuat kuasa pada 30 Disember 2025.
Pembekal kripto perlu mematuhi langkah-langkah pembatasan Kesatuan Eropah
Menurut EBA, PSP dan CASP yang melakukan pemindahan dana atau kripto harus memilih sistem penapisan yang boleh dipercayai yang akan membolehkan mereka mematuhi obligasi "langkah-langkah pembatasan" mereka.
Panduan ini juga memaksa PSP dan CASP untuk menyaring maklumat untuk menguruskan risiko entiti atau individu yang melanggar langkah-langkah pembatasan Kesatuan Eropah. Selain itu, PSP dan CASP juga harus menguruskan risiko pengguna yang mungkin mengelakkan langkah-langkah pembatasan yang ditetapkan oleh pengawal selia Kesatuan Eropah.
Berkaitan: Undang-undang MiCA berkuat kuasa di Eropah - Inilah yang perlu anda ketahui
Asas undang-undang dan latar belakang panduan
EBA mencatatkan bahawa pada tahun 2021, Komisi Eropah mengeluarkan rangka undang-undang untuk memperbaharui rangka kerja Anti-Pencucian Wang (AML) dan Memerangi Pembiayaan Keganasan (CFT) Kesatuan Eropah. Ini termasuk cadangan peraturan baru mengenai maklumat dalam pemindahan dana dan kripto.
Peraturan ini diluluskan pada 9 Jun 2023 dan akan berkuat kuasa pada 30 Disember 2024. Peraturan juga memerintahkan EBA untuk menerbitkan panduan untuk membantu institusi kewangan mematuhi peraturan yang akan datang.
Majalah: Pedagang kripto Asia mendapat keuntungan daripada kemenangan Trump, tarikh akhir CBDC China 2025: Asia Express
