Bank Pusat Nigeria (CBN) mendakwa pertukaran mata wang kripto Binance melakukan perkhidmatan perbankan tanpa kebenaran yang sewajarnya.

Menurut media tempatan, Olubukola Akinwunmi, ketua dasar pembayaran dan pengawalan di CBN, memberi keterangan di hadapan Hakim Emeka Nwite di Mahkamah Tinggi Persekutuan Nigeria di Abuja, dengan menegaskan bahawa urus niaga deposit dan pengeluaran Binance sepatutnya dikhaskan untuk bank dan institusi kewangan yang berlesen.

Dakwaan penukaran mata wang tanpa lesen

Kerajaan Nigeria mendakwa Binance dan eksekutifnya, Tigran Gambaryan dan Nadeem Anjarwalla, bersekongkol untuk menyembunyikan asal-usul $35.4 juta hasil kewangan daripada aktiviti haram di Nigeria.

Semasa perbicaraan, Akinwunmi, yang dipimpin oleh peguam bagi Suruhanjaya Jenayah Ekonomi dan Kewangan, Ekele Iheanacho, menyatakan bahawa laman web Binance menyesatkan rakyat Nigeria untuk menggunakan platformnya bagi urus niaga naira melalui pautan tunai. Platform ini mempromosikan deposit tanpa yuran dan pengeluaran dengan yuran tetap, aktiviti yang dikawal selia oleh CBN dan dikhaskan untuk bank berlesen dan institusi kewangan.

Akinwunmi mendakwa bahawa Binance juga memudahkan penukaran mata wang dari naira kepada dolar Amerika Syarikat, yang memerlukan kebenaran CBN sebagai peniaga berlesen atau Biro Tukaran. Beliau menekankan bahawa pedagang di Binance sering menggunakan nama samaran, melanggar undang-undang yang mengkehendaki pendedahan identiti sebenar dalam urus niaga kewangan.

Urus niaga P2P tanpa kebenaran

Saksi tersebut menjelaskan proses urus niaga peer-to-peer di Binance, di mana pihak pembeli memindahkan naira ke akaun bank pihak penjual dan mengesahkan urus niaga di platform, memaksa Binance untuk melepaskan mata wang kripto atau mata wang fiat. Akinwunmi berpendapat bahawa perkhidmatan ini adalah aktiviti yang dikawal selia yang Binance tidak dibenarkan lakukan.

Berkaitan: Reputasi kripto Nigeria akan terus wujud walaupun rintangan terkini - Ketua pertukaran

Selepas keterangan Akinwunmi, mahkamah menangguhkan perbicaraan sehingga 16 Julai untuk perbincangan balas pihak pembela. Nwite juga memerintahkan Perkhidmatan Pembetulan Nigeria untuk mengemukakan laporan perubatan Tigran Gambaryan, dengan amaran akan tindakan jika tidak mematuhi.

Tindakan tegas terhadap aktiviti mata wang kripto ini berikutan pengelasan Penasihat Keselamatan Negara terhadap perdagangan mata wang kripto sebagai isu keselamatan negara. CBN mengarahkan syarikat fintech Opay, Moniepoint, Paga, dan Palmpay untuk menghalang dan melaporkan akaun yang terlibat dalam urus niaga mata wang kripto.

Pada bulan Februari, Binance menonaktifkan ciri peer-to-peernya untuk pengguna Nigeria disebabkan pemeriksaan kerajaan. Selain itu, semasa mesyuarat maya dengan Jawatankuasa Penyelarasan Industri Rantai Blok Nigeria, SEC menyeru langkah-langkah untuk menarik balik naira daripada platform P2P bagi mengawal manipulasi pasaran dan melindungi integriti pasaran modal Nigeria.

Majalah: Crypto-Sec: Penipu phishing menyerang pengguna Hedera, pemusnah alamat mendapat $70K